自贸港智慧产业发展研究院
FREE TRADE PORT INTELLIGENT INDUSTRY DEVELOPMENT RESEARCH INSTITUTE

南天信息助力某自贸区打造资金流信息监测

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发表时间:2022-01-13 11:20

应用行业:金融


应用需求

  2020年6月1日,中共中央、国务院印发了《某自由贸易港建设总体方案》,《总体方案》要求在坚持金融服务实体经济的前提下,重点围绕贸易投资自由化便利化、分阶段开放资本项目、有序推进某自由贸易港与境外资金自由便利流动。

  金融包括四个方面的重要内容,分别为构建多功能自由贸易账户体系、便利跨境贸易投资资金流动、扩大金融业对内对外开放和加快金融改革创新。南天电子着眼于自贸港建设“管得住,才能放得开”的基本要求,着力建设全天候、实时性的人流、物流、资金流进出岛信息管理系统,精准识别和管控进出岛的“每一个人、每一件物品、每一分钱”,为自贸港开放发展提供技术保障。资金流信息监测系统需要实时保障资金安全,资金流进出岛信息管理系统接入中国银行等22家商业银行的“T+0”实时数据,精准掌握每笔进出岛资金情况。通过对国际收支总额、跨境人民币结算量等数据分析,预警和处置非法集资、洗钱和恐怖融资等犯罪活动,保障全岛企业及个人资金安全。金融部门通过共享即时的金融数据开展对重大金融风险行为的识别和防控,严厉打击洗钱、恐怖融资及逃税等金融犯罪活动。


产品架构

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  数据采集层:数据采集交换平台

  采用稳定可靠的传统消息队列和高效率的分布式消息队列混合处理方式,采集各个银行的实时数据,使用光盘介质采集存量数据并使用稳定可靠的传统消息队列跟相关外部系统做访问对接,保证数据的准时性,唯一性,事务一致性。

  基数设施层:大数据平台

  采用大数据平台为基础搭建整个基础设施层,实现数据的分布式批量处理、分布式实时计算、分布式缓存处理、分布式索引创建、图数据库更新等基础功能。

  数据资源层:分布式作业调度平台

  该层主要完成数据批量计算调度、消息队列、数据库、大数据平台服务监控预警,保证整个系统的7X24的可靠运行并根据数据标准体系,进行数据清洗转化,最后保存为标准化数据,为数据应用层提供服务。

  数据分析层:集成数据分析平台

  该层包括可视化分析引擎、规则模型引擎、数据查询引擎、全文搜索引擎、关系网络分析引擎的参数配置处理,通过对不同的业务模型和业务规则对数据进行分析处理,根据不同业务需要,提供不同的功能界面给用户。

  大屏展示:数据可视化平台

  该层主要满足数据可视化大屏展示要求,对敏感关键数据进行实时的、多样的可视化展示,让相关人员可以更清晰的把控资金流监控的整个过程,为分析决策提供精准、实时、有效的数据支撑。


应用价值

  作为实体经济的支撑,金融领域的制度设计成为《总体方案》的重要内容之一。在金融领域,2025年前政府的重点任务包括三方面,分别为试点改革跨境证券投融资政策、加快金融业对内对外开放、增强金融服务实体经济能力。

  在实现《总体方案》同时要求两方面,一方面是防控风险,一方面是实现金融基础设施和金融法治环境的优化,加强金融消费者权益保护依托资金流信息监测管理系统,建立健全资金流动监测和风险防控体系。通过对国际收支总额、跨境人民币结算量等数据分析,预警和处置非法集资、洗钱和恐怖融资等犯罪活动,及时保障全岛企业及个人资金安全。在构筑自由贸易港建设的金融风险防控体系上,南天信息将建设跨境资本流动的监测预警和评估体系,宏观审慎管理体系,建设反洗钱、反恐怖融资、反逃税的审查机制。


南天信息简介:

南天信息是专业的数字化服务提供商,数字化服务的创领者。公司具有三十多年建设金融行业和国家部分重点行业信息化工程的丰富经验,以软件业务、集成服务业务、产品服务业务、智慧城市业务、创新业务等五大板块业务为主体,积极布局云业务和数据智能业务,发展智慧党建和智慧教育业务,为客户提供贯穿IT建设全生命周期的“一站式” 数字化服务。作为专业的数字化服务提供商,南天信息用数字化服务赋能客户业务的转型和升级,致力于成为数字化服务的创领者,在数字经济时代与客户共创价值,以数字化推动中国进步。


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